Als Unternehmen mit PSD2-Lizenz müssen wir die Anforderungen des Geldwäschegesetzes erfüllen. Was bedeutet das und wie betrifft es Sie?
Ziel dieses Gesetzes ist es, illegale Aktivitäten auf Bankkonten zu verhindern. Banken und andere regulierte Unternehmen wie Spendee sind verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu überwachen und zu melden, die mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zusammenhängen könnten. Deshalb benötigen wir von unseren Nutzern zusätzliche Angaben:
- Staatsangehörigkeit
- Ausweisnummer
- ständige Wohnadresse
Diese Angaben verwenden wir ausschließlich, um das Geldwäschegesetz einzuhalten.